ความรู้เกี่ยวกับการจัดการเงิน

ก่อนที่เราจะพูดถึงปัญหานี้ ขอแก้ไขความเข้าใจผิดเกี่ยวกับการซื้อขายโดยใช้มาร์จิ้น หลายคนเชื่อว่าการซื้อขายด้วยมาร์จิ้นมีความเสี่ยงมากกว่าการซื้อขายฟอเร็กซ์จริง ๆ ซึ่งผมมองว่านี่เป็นความเข้าใจที่ผิด มุมมองนี้เชื่อมโยงอัตราเลเวอเรจในการซื้อขายอัตราแลกเปลี่ยนกับความเสี่ยงในการลงทุนจริง ๆ และเรามองว่าการเข้าใจแบบนี้มีความคลาดเคลื่อน ตัวอย่างเช่น โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์บางรายเสนอเลเวอเรจที่ 200 เท่าให้กับนักลงทุน แต่ไม่ได้หมายถึงว่าความเสี่ยงในการลงทุนในการซื้อขายนั้นสูงถึง 200 เท่า อัตราเลเวอเรจไม่มีความสัมพันธ์โดยตรงกับความเสี่ยงในการซื้อขายและสิ่งที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงคือยอดมาร์จิ้นในบัญชีนักลงทุนและจำนวนล็อตที่เปิดเผย

ยกตัวอย่างว่าโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์มีบัญชีประเภท "มินิ" และ "มาตรฐาน" บัญชี "มินิ" มีจำนวนเปิดเผยขั้นต่ำที่ 10,000 ดอลลาร์ ขณะที่จำนวนเปิดเผยขั้นต่ำของบัญชีมาตรฐานคือ 100,000 ดอลลาร์ เมื่อเปิดการซื้อขายที่ 10,000 ดอลลาร์ อัตราแลกเปลี่ยนที่ขยับไป 1 จุด บัญชีจะมีความเสี่ยงอยู่ที่ 1 ดอลลาร์ แต่ถ้าเป็นบัญชีมาตรฐานจำนวนเปิดเผยขั้นต่ำคือ 100,000 ดอลลาร์ อัตราแลกเปลี่ยนที่ขยับ 1 จุด บัญชีจะมีความเสี่ยงอยู่ที่ 10 ดอลลาร์ แม้ว่าจะใช้เลเวอเรจ 100 เท่าก็ตาม แต่ทำไมบัญชี "มินิ" ถึงมีความเสี่ยงน้อยกว่าบัญชีมาตรฐาน? สาเหตุอยู่ที่จำนวนล็อตที่เปิดเผย เมื่อจำนวนล็อตมากขึ้น ความเสี่ยงในบัญชีก็เพิ่มขึ้น แล้วดูเหมือนว่าเด็กประถมก็เข้าใจเรื่องนี้ได้ แต่บางคนที่ทำการซื้อขายฟอเร็กซ์จริงยังคงยืนยันว่าความเสี่ยงจากการซื้อขายฟอเร็กซ์แบบมาร์จิ้นนั้นมากกว่าความเสี่ยงจากฟอเร็กซ์จริง ทำให้รู้สึกประหลาดใจ

หลายคนที่เพิ่งเริ่มต้นเกี่ยวกับการซื้อขายด้วยมาร์จิ้นสอบถามเกี่ยวกับ “การเปิดบัญชีที่ไหนดีกว่าหรือเลเวอเรจเท่าไหร่ถึงจะเหมาะสม” คำตอบที่ฉันมักให้คือ “การเปิดบัญชีที่ไหนหรือเลเวอเรจเท่าไหร่ไม่ใช่ประเด็นหลัก ความเสี่ยงในการลงทุนมาจากตัวคุณเอง” วิธีการควบคุมความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพคือการเรียนรู้การควบคุมตัวเอง

กลับมาที่ประเด็นสำคัญ วิธีการทำให้มาร์จิ้นและจำนวนล็อตตรงกัน เราขอแนะนำว่า: หากมาร์จิ้นอยู่ที่ต่ำกว่า 500 ดอลลาร์ จำนวนล็อตไม่ควรเกิน 10,000; หากมาร์จิ้นอยู่ที่ต่ำกว่า 5,000 ดอลลาร์ จำนวนล็อตไม่ควรเกิน 50,000; หากมาร์จิน์อยู่ที่ต่ำกว่า 1,000 ดอลลาร์ จำนวนล็อตไม่ควรเกิน 100,000

เทคนิคการจัดการเงินเมื่อเห็นระดับราคาที่สำคัญ

เมื่ออัตราแลกเปลี่ยนลดลงมาใกล้ระดับรองรับที่สำคัญ นักเทรดควรกำหนดการใช้เงินตามความแข็งแกร่งของระดับรองรับนั้น: ถ้าระดับรองรับมีความแข็งแกร่งสูง ควรเข้าซื้อในตลาดแบบล่วงหน้า; ถ้าระดับรองรับมีความแข็งแกร่งปานกลาง อาจค่อยๆ เข้ามาที่ระดับรองรับ ดำเนินการตัดขาดทุนเมื่อแตกระดับรองรับลงในระดับหนึ่ง และเมื่อราคากลับจากระดับรองรับ ค่อยเสริมตำแหน่ง แต่การเพิ่มตำแหน่งในระดับสูงควรเบาลงเรื่อย ๆ (ตามหลักการ pyramid); ถ้าระดับรองรับอ่อน ควรรอไปก่อน

เทคนิคการสร้างตำแหน่งขายเมื่อราคาใกล้ถึงระดับต้านทาน

การทำตรงกันข้ามกับเมื่อใกล้ถึงระดับต้านทาน หากอัตราแลกเปลี่ยนขึ้นไปที่ระดับต้านทานสำคัญ นักเทรดควรกำหนดทิศทางว่าตลาดนั้นอยู่ในระยะแนวโน้มหรือช่วงราคา จากนั้นให้ตัดสินใจตามความแข็งแกร่งของระดับต้านทาน เช่น หากระดับต้านทานอ่อน มีความน่าจะเป็นสูงที่จะแตก ตลอดจนตลาดอยู่ในระยะแนวโน้ม: ขายที่ระดับต้านทาน 10%; ขายที่ระดับต้านทาน 30%; และตั้งตัดขาดทุนในระดับหนึ่งต่ำกว่าระดับต้านทาน หากราคาจะตกและถึงระดับตัดขาดทุน ให้ขายที่ 60%; หากไม่ถึงระดับตัดขาดทุนและแตกระดับต้านทาน สร้างตำแหน่งเพิ่มเติมตามเทคนิคการซื้อขายเมื่ออัตราแลกเปลี่ยนผ่านระดับต้านทาน แต่หากระดับต้านทานนั้นมีความแข็งแกร่ง และตลาดอยู่ในช่วงราคา: ขายที่ระดับต้านทาน 30%; ขายที่ระดับต้านทาน 40%; และตั้งตัดขาดทุนในระดับต่ำกว่าระดับต้านทาน หากราคาตกและถึงระดับตัดขาดทุนให้ขายที่ 30%; หากไม่ถึงระดับตัดขาดทุนและแตกระดับต้านทาน จัดสร้างตำแหน่งเพิ่มเติมตามเทคนิคการซื้อขายเมื่ออัตราแลกเปลี่ยนผ่านระดับต้านทาน

เทคนิคการจัดการเงินเมื่อเกิดการแตกระดับ

เมื่ออัตราแลกเปลี่ยนขึ้นไปถึงระดับต้านทานสำคัญ หากนักเทรดตั้งใจจะเปิดตำแหน่งซื้อเมื่อราคาทะลุระดับต้านทาน นักเทรดควรจะต้องกำหนดความแข็งแกร่งของระดับต้านทานนั้นและความน่าจะเป็นในการแตกระดับ หากความน่าจะมีสูงควรเข้าซื้อแบบค่อยเป็นค่อยไป เช่น 20% เงินทุนเข้าซื้อก่อนที่ระดับจะถูกแตก; 20% เงินทุนเข้าซื้อหลังจากแตกระดับไปในระดับหนึ่ง (ตามหลักการของพื้นที่การแตก); 30% เงินทุนเข้าซื้อเมื่อราคาย้ายกลับและยืนยันทิศทางเพิ่มขึ้น; 30% เงินทุนเพิ่มในระหว่างที่ราคาขึ้นตามหลักการ pyramid

เทคนิคการตั้งค่าตัดขาดทุน

มีหลายวิธีในการตั้งค่าตัดขาดทุนที่คุณต้องใช้ให้เหมาะสม:

1. วิธีการตั้งค่าจุดตัดขาดทุนตามอัตราการขาดทุนคงที่ โดยทั่วไปแล้วในกรณีของการซื้อระยะสั้น ผู้ซื้อซึ่งมีลักษณะการเก็งกำไรจะตั้งจุดตัดอยู่ที่ 1%-8% ในขณะที่ผู้ซื้อระยะยาวจะตั้งอัตราการขาดทุนที่มากกว่า

2. วิธีการตัดขาดทุนตามความผันผวน ขายในขณะที่อัตราแลกเปลี่ยนลดลงจากราคาสูงสุดไปในระดับหนึ่ง หากนักลงทุนอยู่ในสภาวะขาดทุนเรียกว่าตัดขาดทุน หากอยู่ในสภาวะกำไรเรียกว่าตัดกำไร วิธีนี้ส่วนใหญ่จะถูกใช้ในการตัดกำไร

3. วิธีการตั้งค่าตัดขาดทุนตามตัวชี้วัดทางเทคนิค เช่น เส้นเฉลี่ยเคลื่อนที่, เส้นโบลินเจอร์, และสัญญาณ parabolic

4. ตั้งค่าตามระดับราคาสำคัญ จากประสบการณ์ของตนเอง เช่น เส้นแนวโน้มและระดับที่สำคัญ

เนื่องจากการตัดขาดทุนเป็นเครื่องมือหลักในการควบคุมการขาดทุนในตลาดฟอเร็กซ์ จึงต้องให้ความสำคัญในการชัดเจนถึงตำแหน่งและเวลาในการตัดขาดทุน เพื่อไม่ให้มาถึงตรงจุดที่การขาดทุนเกิดขึ้นแล้ว