ความสำคัญของการบริหารความเสี่ยง

ส่วนนี้เป็นส่วนที่สำคัญที่สุดในการทำธุรกิจฟอเร็กซ์ เนื่องจากตลาดการเก็งกำไรสามารถพูดได้ว่าไม่มีระเบียบใด ๆ ที่แน่นอน ทุกอย่างอาจเกิดขึ้น แม้ว่าคุณจะมั่นใจ 100% ในการเทรดหนึ่ง ๆ แต่เหตุการณ์ที่ไม่คาดคิดอาจทำให้คุณสูญเสียอย่างมาก ดังนั้นคุณต้องพิจารณาการตั้งจุดตัดขาดทุน (stop loss) ก่อนหน้านี้

ต้องคิดเสมอว่าการสูญเสียอาจเกิดขึ้น

ก่อนเริ่มการเทรด ทุกครั้งคุณควรตั้งสมมติฐานว่าการเทรดนี้อาจแน่นอนจะสูญเสีย ในทางอ้อมอาจจะดูเป็นลบ แต่ลองนึกดูว่าเมื่อคุณข้ามสัญญาณไฟจราจร แม้แต่เมื่อไฟเขียว คุณก็จะมองซ้ายขวาเพื่อดูว่ารถกำลังจะมาหรือไม่ ทำไมถึงทำเช่นนี้? เพราะคุณกังวลว่ามีคนขับรถไม่ดูไฟแดงแล้วอาจจะชนคุณได้ ใช่ไหม? ในการเทรดก็เช่นกัน ถ้าคุณเห็นสัญญาณไฟแดง คุณก็ควรมองซ้ายขวาและพิจารณาการตั้งจุดตัดขาดทุนก่อนที่จะเข้าเทรด.

การควบคุมความเสี่ยง

ในแต่ละธุรกรรม ควรควบคุมการสูญเสียให้อยู่ในระดับ 2% ของเงินทุนการเทรดของคุณ บางคนอาจจะบอกว่า: “บัญชีของฉันมีแค่ไม่กี่ร้อยดอลลาร์ การจำกัด 2% มันทำไม่ได้” ถ้าเป็นอย่างนั้น ฉันขอแนะนำให้คุณเลือกโบรกเกอร์ที่ไม่มีการจำกัดขนาดการลงทุน เช่น Oanda เพื่อหาจุดตัดขาดทุนในกราฟรายวัน เช่น 100 จุด จากนั้นคำนวณการสูญเสียที่อนุญาตตามเงินทุนของคุณ ตัวอย่างเช่น ถ้าบัญชีคุณมี 500 ดอลลาร์ อนุญาตให้คุณสูญเสีย 500 x 2% = 10 ดอลลาร์ ตรงนี้ 1 จุดจะเท่ากับ 0.1 ดอลลาร์ ซึ่งเท่ากับขนาดตำแหน่ง EUR/USD 1000.

การจัดการการเทรด

เมื่อคุณเข้าไปในตลาดแล้ว ต้องมีการบริหารการเทรดจนกว่าคุณจะออกไป ในการเทรดทั่วไป การตั้งจุดตัดขาดทุนแบบเคลื่อนไหว (trailing stop) ถือว่าเป็นวิธีที่ดีที่สุด โดยตั้งจุดตัดขาดทุนไว้ที่จุดต่ำสุดของกราฟรายวันวันก่อนหน้า แล้วในวันถัดไปให้ย้ายจุดตัดขาดทุนไปที่จุดต่ำสุดของวันนั้นไปเรื่อย ๆ จนกว่าจะถูกตัดขาดทุน วิธีนี้มีข้อดีคือโจมตีตลาดใหญ่ ๆ แต่มีข้อเสียคืออาจทำให้กำไรกลายเป็นการขาดทุนได้ สำหรับมือใหม่ จะสามารถตั้งเป้าหมายกำไร เช่น 50 จุด รอจนกว่าคุณจะชำนาญแล้วจึงค่อยพิจารณาวิธีการเคลื่อนย้ายจุดตัดขาดทุน.

ประเด็นการบริหารความเสี่ยง

การไม่สนใจการบริหารความเสี่ยงและการเทรดบ่อยครั้ง โดยเฉพาะการเปิดตำแหน่งอย่างหนัก คือสาเหตุหลักที่ทำให้มือใหม่ถูกทำลาย (blow up) ไม่ว่าจะใช้วิธีการเทรดอะไร.