ทำไมการฉ้อโกงในวงการการค้าหรือการเงินจึงไม่สามารถหยุดยั้งได้
ทำไมการฉ้อโกงในวงการการค้าหรือการเงินจึงไม่สามารถหยุดยั้งได้
คุณต้องอย่าได้พูดว่าสาเหตุคือการไม่ทำงานของหน่วยงานกำกับดูแล เพราะหน่วยงานกำกับดูแลจากประเทศต่างๆ คอยตรวจสอบวงการค้าหรือการเงินอย่างเคร่งครัดเสมอ อย่างเช่นกรณีธนาคารลงทุนระหว่างประเทศทั้งห้ารายที่เพิ่งถูกนำตัวเข้าสู่กระบวนการสอบสวน
เหยื่อของค่าใช้จ่ายทางกฎหมาย
คุณไม่ต้องบอกว่าค่าใช้จ่ายในการทำผิดน้อย เพราะค่าปรับที่สูงถึงหลายพันล้านดอลลาร์นั้นเป็นเรื่องที่ผมไม่กล้าคิด แม้ในความคิดเห็นที่ต่ำต้อยของผมนั้น รากฐานที่แท้จริงยังอยู่ที่ว่า การกระทำผิดกฎหมายนั้น “ง่ายเกินไป” หรือแม้กระทั่ง “เกิดขึ้นโดยไม่ได้ตั้งใจ”
ความหวังที่มืดมนของการตรวจสอบ
การมองหาวิธีแก้ไขคือการเสริมสร้างการตรวจสอบพฤติกรรมของผู้ค้าตราสาร แม้สถาบันการเงินขนาดใหญ่ทุกแห่งมีระบบตรวจสอบ แต่สามารถเปิดเผยตัวเลขได้ว่า ผู้ค้าแต่ละคนมีผู้ติดต่อที่ “ตรวจสอบแล้ว” ประมาณ 400-500 คน ซึ่งหมายถึงผู้ติดต่อที่ไม่มีผลประโยชน์ทับซ้อน และเป็นไปตามกระบวนการทางธุรกิจปกติ
ความท้าทายที่มีอยู่
และผู้จัดการหรือหัวหน้าฝ่ายค้าตราสารมีจำนวนผู้ค้าประมาณ 20 คน ซึ่งต้องติดตามผู้ติดต่อจำนวนมากถึง 10,000 คนเพื่อให้การตรวจสอบมีประสิทธิภาพ ตัวเลขห้าหมายนี้น่าจะเพียงพอทำให้คุณรู้สึกหมดหวัง
วิธีการแก้ไขที่เสนอ
บริษัทการเงินเทคโนโลยีจากต่างประเทศ A (เพื่อหลีกเลี่ยงการทำโฆษณา) ได้รับรู้ถึงความต้องการนี้และได้เสนอวิธีแก้ไข โดยเฉพาะเกี่ยวกับภาระงานการตรวจสอบที่มากเกินไป พวกเขาได้พัฒนาระบบตรวจสอบระดับสูงที่มีฐานข้อมูลขนาดใหญ่สนับสนุน ซึ่งสามารถตรวจสอบผู้ค้า ตลอดจนผู้ติดต่อและวิธีการสื่อสารทั้งหมด
การวิเคราะห์พฤติกรรมของผู้ค้า
เนื้อหาหลักในวิธีแก้ไขนี้มีพืนฐานอยู่ที่ “ข้อมูลขนาดใหญ่” บริษัท A เชื่อว่าผู้คนสื่อสารกันผ่านโทรศัพท์หรืออีเมลโดยมีนิสัยการสื่อสารที่เป็นเอกลักษณ์ของตนเอง
การส่งข้อมูล
การสื่อสารของผู้ค้ากับแต่ละผู้ติดต่อจะถูกบันทึกในระบบ และเมื่อเวลาผ่านไป ระบบจะสร้างข้อมูลขนาดใหญ่ ตัวอย่างเช่น ผู้ค้าจะตอบอีเมลจากผู้ติดต่อที่สำคัญของตนทันที ซึ่งระบบจะนิยามผู้ติดต่อนี้ว่าเป็น “ผู้ติดต่อสำคัญ”
ความสำเร็จในการดำเนินการ
ส่งผลให้ระบบการตรวจสอบสามารถจับข้อมูลพฤติกรรมที่ “ผิดปกติ” ของผู้ค้าได้ ตัวอย่างเช่น การสื่อสารกับผู้ที่ปกติไม่ค่อยติดต่อกัน ส่งผลให้การซื้อขายในตลาดมีความผันผวนสูง นั่นคือพฤติกรรมที่บ่งชี้ถึงการซื้อขายภายใน
ความพร้อมที่จะใช้งาน
อาจจะพลาดในการแจ้งเตือนว่า เมื่อเร็วๆ นี้ บริษัท A ได้นำระบบนี้ไปทดลองใช้กับธนาคารขนาดใหญ่สามแห่ง โดยหารือเพื่อพิสูจน์ความเป็นไปได้ และระบบก็ถือว่ามีประสิทธิภาพมากกว่าระบบที่ธนาคารใช้อยู่ในปัจจุบัน
ข้อจำกัดที่อาจเกิดขึ้น
หลังจากเข้าใจระบบตรวจสอบแล้ว ผมมีข้อกังวลว่ามีข้อจำกัดอยู่บ้าง:
- เนื่องจากต้องใช้ข้อมูลมากมาย จะมีระยะเวลาในการเก็บข้อมูลนี้นานแค่ไหน? หนึ่งปีหรือสองปี?
- ระบบที่ครอบคลุมทั่วทั้งเครือข่ายภายใน จะทำให้ผู้ค้ารู้สึกถึงการถูกจับตามองหรือไม่?
- หากมีผู้ค้านอกกฎหมายที่ใช้อย่างชาญฉลาดในการสื่อสาร พวกเขาจะจัดการกับการตรวจสอบนี้ได้อย่างไร?
- ถ้าสถาบันการเงินอนุญาตให้มีการฉ้อโกงเกิดขึ้นในที่อื่น ๆ จะทำอย่างไร?
✅1 ผู้เชี่ยวชาญที่ปรึกษา (EA) พร้อมกลยุทธ์พื้นฐาน
✅การสนับสนุนจำกัด (ทางอีเมลเท่านั้น)
✅การอัปเดต EA ฟรีเป็นเวลา 1 เดือน
✅เข้าถึงบทเรียนพื้นฐานสำหรับการตั้งค่า EA
✅ไม่มีการรับประกันกำไร
แพ็กเกจพื้นฐาน
ติดต่อเรา
แพ็กเกจพรีเมียม
✅ที่ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญ (EA) 3 ตัวพร้อมกลยุทธ์ขั้นสูง
✅การสนับสนุนเต็มรูปแบบ 24/7 (ทางอีเมลและแชท)
✅อัปเดต EA ฟรีเป็นเวลา 3 เดือน
✅เข้าถึงบทเรียนขั้นสูงและวิดีโอการฝึกอบรม
✅รับประกันกำไร (ขึ้นอยู่กับสภาพตลาด)
✅การวิเคราะห์รายสัปดาห์และคำแนะนำกลยุทธ์การเทรด
ติดต่อเรา
แพ็กเกจไดมอนด์
✅ที่ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญ (EA)
5 ตัวพร้อมกลยุทธ์ระดับมืออาชีพ
✅การสนับสนุน VIP ตลอด 24/7
(ทางอีเมล, แชท และ Zoom Meeting)
✅อัปเดต EA ฟรีเป็นเวลา 6 เดือน
✅เข้าถึงบทเรียนทั้งหมด
(ตั้งแต่ระดับพื้นฐานถึงระดับมืออาชีพ)
✅รับประกันกำไรระยะยาว
✅การฝึกอบรมแบบส่วนตัว (1 ชั่วโมงทุกเดือน)
✅รายงานและวิเคราะห์ผลการทำงานของ EA รายวัน
✅ปรึกษากลยุทธ์การเทรดกับผู้เชี่ยวชาญโดยตรง
ติดต่อเรา
ราคา: ฿23,000
ราคา: ฿9,200
ราคา: ฿3,100
การเทรดร่วมกับชุมชนของเราที่ cmatthai
คุณจะได้รับ EA ฟรีเมื่อเข้าร่วมเป็นสมาชิกของ cmatthai
เกี่ยวกับเรา
ติดต่อเรา
เรื่องที่น่ารู้
Copyright 2024 cmatthai © สงวนลิขสิทธิ์ตามกฎหมาย ห้ามทำซ้ำหรือคัดลอกข้อมูลโดยไม่ได้รับอนุญาต
เรามีนโยบายในการนำเสนอข้อมูลอย่างโปร่งใสและเป็นกลาง ข้อมูลทั้งหมดที่นำเสนอไม่มีเจตนาในการชักชวน ชี้นำ หรือให้คำแนะนำในการลงทุน
ความคิดเห็นของผู้ใช้
ยังไม่มีความคิดเห็น
แสดงความคิดเห็น