การศึกษาและใบรับรองในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

นักการเงินและผู้จัดการพอร์ตการลงทุนส่วนใหญ่มีการรับรองที่แตกต่างกันเพื่อพัฒนาทักษะทางวิชาชีพของตน แม้ว่าตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศจะไม่มีตำแหน่งเช่น ที่ปรึกษาวางแผนการเงินที่ลงทะเบียนและนักวิเคราะห์ตลาดที่ลงทะเบียน แต่ยังคงมีโปรแกรมการศึกษาแนวหน้าบางโปรแกรมที่จะช่วยให้นักลงทุนในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราสามารถยกระดับความรู้ทางวิชาชีพได้

ผู้วิเคราะห์ทางการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFA)

แม้ว่า CFA จะครอบคลุมเรื่องราคาหุ้นและการจัดการพอร์ตการลงทุนเป็นหลัก แต่หนึ่งในเป้าหมายการเรียนรู้ที่สำคัญที่สุดคือการมีความเข้าใจเกี่ยวกับความรู้ที่เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนเงินตรา ตัวอย่างเช่น ผู้ที่สอบ CFA ต้องเรียนรู้วิธีการเพิ่มความสามารถในการจัดการงบการเงินของบริษัทข้ามชาติ ผลกระทบของความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนต่อความเสี่ยงของหุ้น การพยากรณ์อัตราแลกเปลี่ยน และโครงสร้างพื้นฐานที่ขับเคลื่อนความผันผวนของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตรา เนื่องจากความซับซ้อนและความหลากหลายของ CFA ผู้ถือใบรับรองต้องมีความรู้ในข้อมูลทางการเงินหลากหลายประเภท และต้องมีความเข้าใจที่แน่นแฟ้นเกี่ยวกับอุตสาหกรรมทั้งหมด

การจัดการความเสี่ยงทางการเงิน (FRM)

FRM ยังครอบคลุมหลายด้าน เช่น การตั้งราคาและโมเดลความเสี่ยง การจัดการความเสี่ยง การวัดความเสี่ยงเครดิต และการวัดความเสี่ยงตลาด ผู้ถือใบรับรอง FRM มีโอกาสในการทำงานที่หลากหลาย เช่น การจัดการความเสี่ยงในการลงทุนและการวิเคราะห์ความเสี่ยง ธนาคาร หน่วยงานของรัฐ และกองทุนร่วมลงทุนมีความเสี่ยงสูงจากตลาดแลกเปลี่ยนเงินตรา ดังนั้นจึงมีความต้องการผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการความเสี่ยงสูงมาก

การบริหารจัดการความเสี่ยง

เกือบทุกบริษัทข้ามชาติขนาดใหญ่พยายามลดผลกระทบเชิงลบจากความผันผวนในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตรา เช่น การขาดทุนจากค่าเงิน ตัวอย่างเช่น วอลมาร์ท สมมติว่ามันนำเข้าสินค้าในจีนด้วยสกุลเงินหยวน และส่งออกไปยังเม็กซิโก ซึ่งสกุลเงินท้องถิ่นคือเปโซ หากหยวนแข็งค่าขึ้น และเปโซอ่อนค่าลงเมื่อเปรียบเทียบกับดอลลาร์ วอลมาร์ตจะเผชิญกับการขาดทุนจากอัตราแลกเปลี่ยนสองเท่า ประการแรก มันจะต้องซื้อสินค้าจีนในราคาเป็นดอลลาร์มากขึ้น ในขณะที่มันได้รับเปโซน้อยลง ความผันผวนเช่นนี้จะส่งผลกระทบอย่างมากต่อผลการดำเนินงานและสถานะทางการเงินของบริษัท ดังนั้น การจัดการความเสี่ยงและการทำการป้องกันที่เหมาะสมจึงมีความสำคัญมาก

ผู้วิเคราะห์เทคนิคการตลาดที่ได้รับการรับรอง (CMT)

การรู้จักรูปแบบฟีโบแนชชี แบนด์ Bollinger จุดศูนย์กลาง แผนภูมิแท่งเทียน ทฤษฎีคลื่นเอลเลียต และโมเดลกราฟอื่น ๆ เป็นลักษณะทั่วไปที่ทำให้ผู้ค้าแลกเปลี่ยนเงินตราที่ประสบความสำเร็จ ประสบการณ์การใช้กลยุทธ์การวิเคราะห์เทคนิคนี้ทำให้ผู้ที่ลงทุนมีส่วนแบ่งสูงสุดในปริมาณการซื้อขายเงินตราต่างประเทศในแต่ละวัน CMT มีจุดมุ่งหมายเพื่อเพิ่มความสามารถในด้านการวิเคราะห์ทางเทคนิคของผู้ถือใบรับรอง และเช่นเดียวกับ CFA และ FRM การสอบ CMT ให้ความสำคัญกับความสามารถในการนำโมเดลกราฟไปประยุกต์ใช้อย่างมีประสิทธิภาพ

การวิเคราะห์ทางเทคนิค

การวิเคราะห์ทางเทคนิคสามารถนำมาใช้ทั้งในการจัดการพอร์ตการลงทุนส่วนตัวและในการสร้างกลยุทธ์พื้นฐานขององค์กร กราฟช่วยให้นักวิเคราะห์เข้าใจพฤติกรรมเฉพาะของคู่สกุลเงินต่างประเทศ ซึ่งใช้สำหรับการคาดการณ์แนวโน้มของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตรา เมื่อเข้าใจวิธีการผสมผสานโมเดลกราฟกับสัญญาณเศรษฐกิจต่าง ๆ ผู้ถือ CMT จะมีข้อได้เปรียบอย่างมากในการดำเนินกลยุทธ์การซื้อขายที่ซับซ้อน

ปริญญาเอก (PhD)

ปริญญาเอกในสาขาปริมาณใด ๆ เช่น คณิตศาสตร์, สถิติ, การเงิน หรือเศรษฐศาสตร์ มีความสำคัญมาก หลายโมเดลการจัดการความเสี่ยงทางการเงินในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราขึ้นอยู่กับการคำนวณข้อมูลที่มีประสิทธิภาพสูงและความไว ตัวอย่างเช่น การจำลองแบบ Monte Carlo มักจะต้องมีการจัดการตัวแปรที่เป็นไปได้หลายพันแบบเพื่อจำลองสถานการณ์การซื้อขายอย่างมีประสิทธิภาพ แม้จะเข้าใจเครื่องมือวิเคราะห์พื้นฐาน แต่ยังต้องมีพื้นฐานทางคณิตศาสตร์ที่แข็งแกร่ง

การศึกษาปริญญาเอกในเศรษฐศาสตร์

ผู้ที่มีปริญญาเอกด้านเศรษฐศาสตร์ค่อนข้างคุ้นเคยกับการวิเคราะห์เชิงปริมาณและการคาดการณ์แนวโน้มทางเศรษฐกิจ ทักษะเหล่านี้มีความสามารถในการโอนย้าย ดังนั้นจึงช่วยเพิ่มความสามารถในการวิเคราะห์ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราได้ดี เนื่องจากนโยบายเศรษฐกิจและอัตราแลกเปลี่ยนมีความสัมพันธ์อย่างใกล้ชิด ตัวอย่างเช่น หากนักเศรษฐศาสตร์คาดการณ์ว่านโยบายการเงินที่เข้มงวดจะส่งผลให้เงินเฟ้อในยุโรปลดลงได้ การตั้งตำแหน่งที่เหมาะสมก็จะเป็นเรื่องง่ายจากข้อมูลนี้

Series 34

เมื่อเปรียบเทียบกับใบรับรองสามใบข้างต้นหรือการศึกษาปริญญาเอก การสอบ Series 34 สำหรับตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราเป็นเรื่องที่ง่ายกว่า โดยมีคำถามประเภทเลือกตอบ 40 ข้อ ผู้เข้าสอบต้องตอบถูกอย่างน้อย 28 ข้อเพื่อผ่านการสอบ ซึ่งประกอบด้วยเนื้อหาเกี่ยวกับการคำนวณเงินตราต่างประเทศ ข้อกำหนดทางการเงิน และตัวชี้วัดพื้นฐานของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตรา แม้ว่าการสอบนี้จะครอบคลุมความรู้พื้นฐานของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตรา แต่ก็เป็นข้อกำหนดสำคัญในการได้รับคุณสมบัติสำหรับการให้บริการให้แก่ลูกค้าปลีก

แนวทางของ CFTC

คณะกรรมการการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์แห่งสหรัฐอเมริกา (CFTC) กำหนดว่าบุคคลที่รับคำสั่งแลกเปลี่ยนเงินตรา มีอำนาจในการค้าตามคำสั่งและดำเนินการตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราสำหรับผู้ค้าปลีกจะต้องผ่านการสอบ Series 34

บทสรุป

ในสหรัฐอเมริกา อุตสาหกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราสามารถนำเสนอโอกาสในการทำงานมากมาย ในขณะที่ใบรับรองเพิ่มเติมถือเป็นกุญแจสำคัญในการเข้าสู่วงการนี้ โบรกเกอร์มักต้องการพนักงานที่ผ่านการสอบ Series 34 ขณะที่พนักงานของกองทุนร่วมลงทุนหลายคนได้ปริญญาเอก ผู้จัดการด้านความเสี่ยงชอบ FRM นักลงทุนสถาบันมักเลือก CFA ขณะที่ผู้ค้าเลือกใช้ CMT มีผู้ที่มุ่งมั่นในสายอาชีพด้านการเงินซึ่งได้รับใบรับรองหลายใบเพื่อวางแผนอาชีพของตนได้ดียิ่งขึ้น