ความล้มเหลวในการลงทุนฟอเร็กซ์

หลายคนบ่นว่า การลงทุนในตลาดฟอเร็กซ์นั้นขาดทุนอย่างหนัก เพราะไม่มีเวลาเรียนรู้ทำให้ทำการสั่งซื้อโดยไม่รู้ตัว ฟังดูแล้ว คุณยุ่งมากกว่าสมาชิกของกลุ่มก่อการร้ายที่ใหญ่ที่สุดในโลกอย่าง ISIS หรือ? ISIS ใช้แหล่งเงินลับเพื่อเติมเต็มช่องทางการเงินของพวกเขาในการลงทุนในฟอเร็กซ์ สร้างกำไรเดือนละ 20 ล้านดอลลาร์

การโจมตีทางการเงินต่อ ISIS

มีรายงานว่า สหภาพต่อต้านการก่อการร้ายที่จัดตั้งขึ้นโดยสหรัฐอเมริกาและประเทศตะวันตกต่างๆกำลังเร่งทำลายโครงสร้างทางการเงินของ ISIS ในท้องถิ่นและตัดเส้นทางการขนส่งน้ำมันของกลุ่มนี้ ทำให้สถานการณ์ทางการเงินของ ISIS ตกต่ำลง เมื่อปลายปีที่แล้ว “ผู้ดูแลการเงิน” ที่มีประสบการณ์มากที่สุดของ ISIS อย่างอาบู ซาเลห์ เสียชีวิตในการโจมตีทางอากาศ ซื่งทำให้กลุ่มผู้ก่อการร้ายนี้เริ่มคิดหาแนวทางใหม่ในการหารายได้ คือการลงทุนในฟอเร็กซ์และควบคุมอัตราแลกเปลี่ยนดินาร์

การขโมยเงินจำนวนมาก

จากข้อมูลของโบรกเกอร์ เมื่อปี 2014 เมื่อ IS เข้าควบคุมเมืองโมซูล พวกเขาได้ขโมยเงินจากธนาคารกลางท้องถิ่นเป็นจำนวนประมาณ 429 ล้านดอลลาร์ ซึ่งมีข้อมูลแจ้งว่าสมบัติจำนวนมหาศาลได้ถูกนำไปหมุนเวียนในตลาดฟอเร็กซ์ที่ถูกกฎหมายในตะวันออกกลาง ทำให้ได้รับกำไรเกือบ 20 ล้านดอลลาร์จากกลุ่มการเก็งกำไรในตลาดฟอเร็กซ์ในแต่ละเดือน และมีการโอนเงินกลับมายังองค์กรนี้ผ่านสถาบันการเงินในอิรักและจอร์แดน

การใช้ช่องโหว่ในระบบการเงิน

ประธานคณะกรรมการที่จัดตั้งขึ้นเพื่อการต่างประเทศ John Baron กล่าวว่า “เงินทุนของ ISIS ไหลเข้าสู่ธนาคารในจอร์แดน จากนั้นจะถูกโอนกลับไปยังระบบธนาคารในแบกแดด ระบบนี้ถูกนำมาใช้เพื่อทำกำไรในตลาดฟอเร็กซ์ ซึ่งเงินทุนนี้ได้ถูกนำกลับมาอย่างมีประสิทธิภาพ ช่องโหว่นี้เป็นสิ่งที่ ISIS ใช้ประโยชน์จาก และกำไรจากฟอเร็กซ์กลายเป็นแหล่งรายได้ใหม่ของพวกเขา”

การใช้ระบบฮาวาลาในการเงิน

การทำกำไรจากฟอเร็กซ์ของ IS ถูกส่งต่อผ่านระบบการเงินที่ไม่มีการควบคุมอย่างฮาวาลา (hawala) เจ้าหน้าที่กระทรวงการต่างประเทศ Tobias Ellwood กล่าวว่า ระบบการเงินในท้องถิ่นมี “จุดอ่อน” อย่างแน่นอน การทำงานเพื่ออุดช่องโหว่นี้กำลังดำเนินอยู่ ขั้นตอนนี้ได้กลายเป็นแหล่งรายได้หลักนอกเหนือจากการค้าขายน้ำมันของ ISIS และการบีบบังคับประชาชนในเขตควบคุม

การลดเงินเดือนของทหาร

นอกจากนี้ ISIS ยังคงลดเงินเดือนของทหาร โดยเงินเดือนเฉลี่ยที่เคยอยู่ที่ 400 ดอลลาร์ถูกปรับลดลงเหลือ 200 ดอลลาร์ และเฉพาะวิธีการอื่นในการหาเงิน ได้แก่ การควบคุมอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างดอลลาร์สหรัฐและดินาร์

อัตราแลกเปลี่ยนจากรัฐบาลอิรัก

อัตราแลกเปลี่ยนอย่างเป็นทางการที่รัฐบาลอิรักประกาศอยู่ที่ 100 ดอลลาร์แลกได้ประมาณ 118,000 ดินาร์ ในขณะที่ในเขตโมซูล ต้องใช้ดินาร์ที่มีการหมุนเวียนสูงสุดคือ 25,000 ดินาร์ เพื่อแลกกับ 100 ดอลลาร์ หากใช้ดินาร์ที่มีมูลค่าต่ำสุดคือ 250 ดินาร์ จะต้องใช้รวมทั้งหมดประมาณ 155,000 ดินาร์เพื่อแลก 100 ดอลลาร์ เช่นนี้เงินที่มีมูลค่าสูงจะสามารถขนส่งและโอนย้ายได้ง่ายกว่า จึงได้รับความนิยม และในเขตบริหารของ ISIS ประชาชนจึงต้องทนทุกข์กับสถานการณ์นี้ เพราะ “ไม่มีใครอยากเสี่ยง”

สภาพแวดล้อมในตลาดฟอเร็กซ์ของรัฐอิสลาม

เมื่อเปรียบเทียบกับประเทศและภูมิภาคอื่น ๆ ทั่วโลก สภาพแวดล้อมทางการเงินในตะวันออกกลางมีแนวโน้มที่จะเติบโต โดยเฉพาะในภูมิภาคอิสลามที่มีดูไบเป็นศูนย์กลาง ที่ซึ่งมีสภาพการเงินดีและโครงสร้างพื้นฐานการค้าขายที่เพียบพร้อม ทำให้เป็นจุดรวมของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ทั่วโลก ดูไบ ฟินันเซียล เซ็นเตอร์ (DIFC) กลายเป็นใบหน้าที่แสดงถึงภูมิภาคนี้อย่างชัดเจน

การสร้างสภาพแวดล้อมทางการเงินที่น่าดึงดูด

ในดูไบ พวกเขาเสนอพัฒนาการและสภาพแวดล้อมที่ดีกับสถาบันการเงินต่างชาติ ทำให้เป็นจุดแข็งหลักในการแข่งขัน ไม่มีการควบคุมฟอเร็กซ์ การเปิดการควบคุมฟอเร็กซ์ช่วยลดความเสี่ยงทางการเมืองที่บริษัทต้องเผชิญ ทำให้มีการไหลเวียนของเงินทุนเข้ามาในดูไบจำนวนมาก ขณะเดียวกันก็เพิ่มสภาพคล่องของทุนด้วย ควรกล่าวว่า เมื่อเปรียบเทียบกับศูนย์กลางการเงินขนาดเล็กอื่นๆ ดูไบมีอัตราภาษีที่เป็นศูนย์และไม่มีการควบคุมฟอเร็กซ์ซึ่งเป็นสาเหตุที่ทำให้มีความได้เปรียบอย่างมาก

ข้อกำหนดภาษีที่ไม่เป็นภาระ

ดูไบ ฟินันเซียล เซ็นเตอร์เสนอเงื่อนไขที่น่าสนใจให้แก่องค์กรการเงินที่เข้ามาตั้งอยู่ รวมถึงการไม่มีภาษีอย่างน้อย 50 ปี และในขณะนี้ DIFC ได้ทำข้อตกลง “หลีกเลี่ยงการเก็บภาษีซ้ำซ้อน” กับ 45 ประเทศ

ระบบกฎหมายที่ไม่เหมือนใคร

ดูไบ ฟินันเซียล เซ็นเตอร์ ใช้ระบบกฎหมายที่แยกต่างหากจากระบบกฎหมายของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ ซึ่งทั้งศูนย์เทียบเสมือนเป็นเขตอำนาจพิเศษ มีหน่วยงานอิสระในศูนย์ เพื่อตอบสนองต่อข้อพิพาททางธุรกิจ หรือการอนุญาโตตุลาการสามารถทำได้ภายในหน่วยงานดังกล่าวตามกฎหมายทั่วไป

หน่วยงานกำกับดูแลพิเศษ

ดูไบ ฟินันเซียล เซ็นเตอร์ ไม่อยู่ภายใต้การควบคุมของธนาคารกลางของ UAE ศูนย์นี้มีความเป็นอิสระในการกำกับดูแลในธุรกิจการเงิน ธนาคารและบริษัทการเงินทั้งหมดที่ตั้งอยู่ในศูนย์นี้ต้องได้รับการกำกับดูแลจาก Dubai Financial Services Authority (DFSA) ฝ่ายบริหารของ DIFC คล้ายคลึงกับการบริหารในสหราชอาณาจักร โดยมีการนำระบบการเงินจากอังกฤษทั้งหมดเข้ามาใช้ตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง

การดูแลหน่วยส่วนตน

กฎหมายทางการค้าของดูไบ ฟินันเซียล เซ็นเตอร์ ถูกกำหนดโดยกฎหมายทั่วไปของอังกฤษ ข้อบังคับการจัดการก็ทำโดยอิงจากกฎระเบียบของ London Financial Centre เนื่องจากข้อบังคับนี้ได้รับการยอมรับทั่วโลกว่าเป็นมาตรฐานที่ดีมาก ทำให้บริษัทที่ตั้งอยู่ในดูไบ ฟินันเซียล เซ็นเตอร์ คุ้นเคยกับข้อบังคับและลดความเสี่ยงทางกฎหมาย

ความต้องการการจัดการทางการเงินเพิ่มขึ้น

เศรษฐกิจในดูไบเริ่มเข้าสู่ระยะการขยายตัวใหม่ โดยเฉพาะในด้านอสังหาริมทรัพย์และตลาดหุ้นที่เริ่มมีความเจริญรุ่งเรืองอีกครั้ง ด้วยการลงทุนเชิงกลยุทธ์ในอุตสาหกรรมต่างๆ เช่น ศิลปะ วัฒนธรรม การเงิน และการท่องเที่ยว สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์จึงดึงดูดบุคลากรที่มีทักษะจากทั่วโลก และบุคลากรเหล่านี้ต้องการผลิตภัณฑ์การเงินที่หลากหลายและทันสมัย

การอนุญาตต่างประเทศ 100%

การอนุญาตให้มีการถือหุ้น 100% โดยต่างชาติ เป็นข้อได้เปรียบที่ไม่มีศูนย์การเงินนานาชาติอื่นๆ เช่น เซี่ยงไฮ้ เทียบได้ ในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ส่วนอื่นๆ เลือดผสมระหว่างประชาชนในประเทศและบริษัทที่จดทะเบียนในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์จะต้องถือหุ้นในสัดส่วนมากกว่า