ประสบการณ์ที่ยิ่งใหญ่

ประสบการณ์ที่เป็นตำนานเหล่านี้ทั้งหมดมาจากเรย์ ดาลิโอ ผู้ก่อตั้งกองทุนเฮดจ์ฟันด์ที่ใหญ่ที่สุดในโลก บริดจ์วอเตอร์ มาดูประวัติและวิธีการลงทุนของนักบริหารกองทุนที่มีตำนานนี้กันเถอะ

26 ปี: ก่อตั้งบริษัทจัดการการลงทุน

เมื่ออายุ 26 ปี เขาก่อตั้งบริษัทจัดการการลงทุน

33 ปี: ตัดสินใจผิดพลาด

เมื่ออายุ 33 ปี เขาตัดสินใจผิดพลาด จัดการเลิกจ้างพนักงานทั้งหมดและจบลงด้วยการกู้เงิน 4,000 ดอลลาร์เพื่อดำรงชีวิต

34 ปี: ฟื้นคืนชีพ

เมื่ออายุ 34 ปี เขาเริ่มกลับมาด้วยการนำแนวทางการตัดสินใจการลงทุนมาถอดเป็นอัลกอริธึม โดยใช้ข้อมูลประวัติศาสตร์จากประเทศต่างๆ ที่มีการบันทึกในช่วงศตวรรษที่ผ่านมาเป็นหลักฐาน

59 ปี: คาดการณ์วิกฤตการเงิน 2008

เมื่ออายุ 59 ปี เขาคาดการณ์วิกฤตการเงินในปี 2008 ได้อย่างแม่นยำ ผลการดำเนินงานของกองทุนหลักเพิ่มขึ้นมากกว่า 14%

61 ปี: คาดการณ์วิกฤตหนี้ยุโรป

เมื่ออายุ 61 ปี เขาคาดการณ์วิกฤตหนี้ในยุโรปได้สำเร็จ กองทุนสองกองที่อยู่ภายใต้การดูแลเขามีผลตอบแทนใกล้เคียง 45% และ 28%

67 ปี: รับมือกับ Brexit

เมื่ออายุ 67 ปี เขาได้เข้าเผชิญหน้ากับเหตุการณ์ Brexit โดยกวาดรายได้ราว 4.9 พันล้านดอลลาร์

69 ปี: ประกาศเผยแพร่หลักการ

เมื่ออายุ 69 ปี เขาได้เผยแพร่หนังสือ "Principles" ซึ่งเปิดเผยหลักการในชีวิตและการทำงานของเขาทั้งหมด

72 ปี: เผยแพร่ "Principles 2"

เมื่ออายุ 72 ปี เขาได้เผยแพร่หนังสือ "Principles 2: Living in a Changing World Order" ซึ่งเปิดเผย โมเดลวัฏจักรเศรษฐกิจแบบยาวและวิเคราะห์การเปลี่ยนแปลงในประวัติศาสตร์

สถานะจนถึงปี 2022

ณ วันที่ 30 มีนาคม 2022 บริดจ์วอเตอร์ดูแลสินทรัพย์ประมาณ 1.5 ล้านล้านหยวน และบริษัทลูกที่ถือกรรมสิทธิ์ทั้งหมดของจีนมีชื่อเสียงในด้านการเป็น 'กองทุนส่วนบุคคลระดับพันล้าน'

วัยรุ่นที่รักการเงิน

ดาลิโอเกิดปี 1949 ในครอบครัวชาวอิตาเลียนในอเมริกา พ่อของเขาเป็นนักดนตรีแจ๊สและแม่เป็นแม่บ้าน เนื่องจากดาลิโอไม่ถนัดในการจำเนื้อหา เขาจึงไม่เก่งในโรงเรียน

เริ่มสร้างสรรค์ตั้งแต่อายุ 8 ปี

เมื่ออายุ 8 ปี เขาหาโอกาสทำเงินโดยการส่งหนังสือพิมพ์ ทำความสะอาดหิมะ ทำงานเป็นลูกบอล และล้างจานที่ร้านอาหาร ซึ่งทำให้เขามีเงินออมเล็กน้อย

ลงทุนครั้งแรก

ในช่วงต้นทศวรรษ 1960 เมื่อเขาอายุ 12 ปี เขาทำเงินจากการเป็นลูกบอลในสนามกอล์ฟและซื้อหุ้น Northeast Airlines ด้วยเงิน 300 ดอลลาร์ ไม่นานหลังจากนั้นบริษัทถูกซื้อโดย Delta Airlines

การศึกษา

ระหว่างที่เขาศึกษาในช่วงมัธยมศึกษาต้นและมัธยมศึกษาตอนปลาย เขามีโอกาสเข้าร่วมตลาดหุ้นซึ่งก่อให้เกิดความสนใจในตลาดและการลงทุนตลอดชีวิตของเขา

เข้าสู่โลกการทำงาน

เมื่อจบการศึกษาจากฮาร์วาร์ด เขาทำงานที่บริษัทหลักทรัพย์ในตำแหน่งผู้จัดการสินค้าการเกษตร แต่หลังจากนั้นเขาก็ย้ายไปทำงานที่บริษัทหลักทรัพย์อีกแห่งหนึ่งซึ่งทำงานด้านฟิวเจอร์สและการป้องกันความเสี่ยง

จุดต่ำที่สุดในชีวิต

เมื่อเขาอายุ 33 ปี เขาล้มละลายจากการค้า และต้องกู้เงินจากพ่อเพื่อประคับประคองชีวิต จนเขาต้องขายรถยนต์ของตนเพื่อเอาตัวรอด

บทเรียนสำคัญ

จากความล้มเหลวในปีนั้น ดาลิโอตระหนักว่ามันคือบทเรียนที่สำคัญในการให้ความสำคัญกับการเรียนรู้จากความผิดพลาดและไม่ปล่อยให้ความสำเร็จทำให้เขาหลงตัวเอง

การฟื้นคืนชีพ

ในวันที่มืดมนที่สุด เขาได้ตั้งบริษัทบริดจ์วอเตอร์ในปี 1975 และในปี 1987 เขาประสบความสำเร็จในวันจันทร์ดำ

วิเคราะห์วิกฤตในปี 2008

ในปี 2008 ดาลิโอสามารถคาดการณ์วิกฤตซับไพรม์ และบริดจ์วอเตอร์ได้รับผลตอบแทนถึง 14%

การลงทุนที่ประสบความสำเร็จ

ในยุโรป เขาได้คาดการณ์วิกฤตหนี้ในปี 2010 และรับมือกับ Brexit ในปี 2016 ได้ด้วยความสำเร็จ

สูตรความสำเร็จ

ในระยะเวลา 50 ปีที่ผ่านมา ดาลิโอได้สั่งสมประสบการณ์และสร้างระบบการลงทุนที่มีหลักการที่มั่นคง

การมองไปยังจีน

ดาลิโอมีความสัมพันธ์กับจีนมายาวนาน เริ่มจากการพูดในจีนปี 1984 และแม้ในปีปัจจุบันมีการลงทุนในจีนอย่างต่อเนื่อง